Digital, wo es hilft. Persönlich, wo es zählt.
Ihre Berater und Vermittler sind ein Wert, den keine Strecke ersetzt. Eine digitale Abschlussstrecke kann ihnen aber abnehmen, was Zeit kostet und Fehler erzeugt: Erfassung, Dokumentation, Unterschrift und Übergabe. Wir bauen Strecken, die neben Ihrem Vertrieb laufen – nicht an seiner Stelle.
Warum wir den Vertrieb nicht ersetzen wollen
Viele Digitalisierungsprojekte im Finanzvertrieb sind mit dem Versprechen gestartet, den Außendienst überflüssig zu machen. In der Praxis zeigt sich etwas anderes: Bei erklärungsbedürftigen Produkten, größeren Summen und unsicheren Kunden entscheidet weiterhin das Gespräch. Gleichzeitig verlangt der Gesetzgeber inzwischen ausdrücklich, dass Kunden bei Online-Werkzeugen einen Menschen hinzuziehen können.
Unser Ansatz ist deshalb ein anderer: Die digitale Strecke übernimmt die Arbeit, die digital besser gelingt. Der Vertrieb konzentriert sich auf das, was nur Menschen können.
Drei Wege zum selben Vertrag
Eine hybride Strecke erlaubt unterschiedliche Wege, die alle zum selben, gleich dokumentierten Vertrag führen:
- Vollständig digital: Der Kunde durchläuft die Strecke eigenständig bis zur Unterschrift.
- Digital mit Beratung: Der Kunde beginnt online, holt an einer beliebigen Stelle einen Berater hinzu und schließt danach selbst ab.
- Beratung mit digitalem Abschluss: Der Berater führt das Gespräch, erfasst gemeinsam mit dem Kunden und übergibt die Unterschrift an das Smartphone oder Tablet des Kunden.
Kanalwechsel ohne Medienbruch
Entscheidend ist, dass beim Wechsel zwischen digitalem und persönlichem Weg nichts verloren geht. Dafür arbeiten alle Beteiligten auf einem gemeinsamen Datenstand:
- Der Kunde muss bereits erfasste Angaben nicht erneut machen.
- Der Berater sieht, an welcher Stelle der Kunde steht und welche Informationen ihm angezeigt wurden.
- Pflichtinformationen, Einwilligungen und Beratungsdokumentation bleiben einem Vorgang zugeordnet.
- Die Unterschrift kann dort erfolgen, wo es für den Kunden am einfachsten ist.
Was Ihr Vertrieb gewinnt
Für Berater und Vermittler bedeutet eine hybride Strecke vor allem weniger Nacharbeit: keine Papieranträge, keine unvollständigen Unterlagen, keine Rückfragen wegen fehlender Unterschriften. Die gewonnene Zeit fließt in Gespräche, in denen Beratung tatsächlich den Unterschied macht.
Für die Vertriebssteuerung entsteht Transparenz: Welche Kunden schließen digital ab, wo wird Beratung nachgefragt, und an welchen Stellen braucht es den persönlichen Kontakt?
Menschliches Eingreifen als Teil der Strecke
Seit den neuen Regeln für den Fernabsatz von Finanzdienstleistungen haben Kunden bei Online-Werkzeugen das Recht, einen Menschen hinzuzuziehen. In einer hybriden Strecke ist das kein zusätzliches Modul, sondern eingebaut: Der Weg zum Berater ist an jeder relevanten Stelle vorgesehen, und der Übergang wird dokumentiert.
Häufige Fragen
Funktioniert das auch mit ungebundenen Vermittlern?
Ja. Vermittler können die Strecke für ihre Kunden nutzen, etwa über eigene Zugänge oder personalisierte Einstiege. Die Zuordnung zum Vermittler bleibt dabei erhalten.
Wer führt die Beratung durch?
Ihr Vertrieb beziehungsweise Ihre Vermittler. DPP Systems baut und betreibt die Strecke; die fachliche Beratung und die Verantwortung dafür liegen bei Ihnen.
Brauchen unsere Berater eine eigene Software?
In der Regel nicht. Der Zugang erfolgt über den Browser. Wo Sie bereits ein Beraterportal nutzen, kann die Strecke dort eingebunden werden.
Beschreiben Sie uns den Vertrag.
Wir zeigen Ihnen, wie die Strecke dorthin aussieht. Das erste Gespräch dient der Einordnung auf Entscheiderebene – vertraulich und ohne Verpflichtung.